原标题：警方破获特大POS机诈骗洗钱案，涉案千万！

利用POS机诈骗的团伙已有不少落网，但不法分子作案仍然猖獗。

撰文 | 张浩东、徐不醒

出品 | 支付百科

近日，又一起特大诈骗洗钱案被破获，从警方通报来看，此次涉案金额超过千万，缴获POS机6台，银行卡6张，目前15名涉案人员被刑拘，案件进一步调查中。

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利用POS机犯罪频率攀升

三亚市公安局近日成功侦破海南省公安厅2023年打击电信网络诈骗犯罪第1号督办案件，打掉了一个利用黄金洗钱的特大涉诈团伙。

据了解，此案件最早因公安局陆续接到关于黄金洗钱线索，发现某珠宝行董某某通过网购假黄金首饰、玉镯等在店内拜访，假借珠宝行的名义办理了6台POS机，用其名下6张银行卡进行绑定。之后，董某某通过刷卡的形式将同伙交予其的涉诈银行卡内资金转移至其名下6张银行卡内，最终将结算卡内涉案资金取现，涉案金额达千万元。

据了解，因洗钱犯罪的，将被没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

除此之外，近日，厦门警方也成功打掉一个有组织有预谋的跨省诈骗团伙，假借办理信用卡免费送POS机，引导受害人刷399的流水作为押金，犯罪团伙将这笔押金提现后跑路。值得注意的是，该团伙作案手法隐蔽，先是注册公司招聘业务员，对业务员进行话术培训，之后以公司的名义申请代理商权限，进行冻结押金的诈骗行为。

针对频发的利用POS机进行犯罪的案例来看，犯罪团伙不仅利用POS机的刷卡功能进行套现、洗钱等违法犯罪行为，还有人假借代理商的名义骗取押金、流量费、受害人个人信息等，最终影响社会秩序。

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严打POS机诈骗

随着借用POS机、银行卡等进行犯罪的比例攀升，各地公检法也加大了排查惩治力度，「支付百科」注意到，有地区为维护金融秩序和金融安全，加强金融支付领域源头治理，还展开了相关的打击行动。

据了解，监管部门对金融支付领域地下钱庄、洗钱、电信诈骗行为加强银行卡“资金链”治理，对各类利用支付产品进行犯罪的行为进行排查。对于买卖银行卡、POS机套现、跑分刷单、出借个人账户、骗取押金等违法犯罪行为，将追根溯源进行打击。

从近年破获的金融违法案例中来看，犯罪违法的手段更加高明，监管部门需要对相关信息链、资金链、技术链、人员链等各个环节进行研判分析才能厘清违法案件的全貌。金融违法犯罪不仅会造成巨大的资金损失，公检法部门在侦察过程中还会消耗大量的人力物力，因此金融非法行为被严厉打击。

此外，银行、支付机构等也纷纷发表声明、提醒，表示自己未与犯罪团伙有所牵连，并且严禁假借银行、支付机构等官方机构的名义进行违法犯罪，一旦发现将交由司法机关严厉处置。返回搜狐，查看更多

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